Ce este formatul MT940 si la ce se foloseste?
Ce este MT940?
MT940 este un standard international definit de SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) pentru transmiterea electronica a extraselor de cont. Denumirea vine de la “Message Type 940” si este folosit de banci din intreaga lume pentru a comunica informatii despre tranzactiile bancare.
Structura unui fisier MT940
Un fisier MT940 contine mai multe campuri (tag-uri) care definesc informatiile despre cont si tranzactii:
- :20: - Identificatorul unic al extrasului
- :25: - Numarul de cont (IBAN)
- :60F: - Soldul initial (la inceputul perioadei)
- :61: - Detaliile fiecarei tranzactii (data, suma, referinta)
- :86: - Descrierea tranzactiei
- :62F: - Soldul final (la sfarsitul perioadei)
De ce este important pentru contabilitate?
Majoritatea programelor de contabilitate din Romania, precum Saga C si WinMentor, pot importa automat extrase de cont in format MT940. Acest lucru elimina necesitatea introducerii manuale a tranzactiilor, reducand:
- Timpul necesar pentru inregistrarea tranzactiilor
- Riscul de erori umane
- Costurile cu procesarea manuala
Problema cu bancile romanesti
Din pacate, multe banci din Romania nu ofera export direct in format MT940. De exemplu, BCR (Banca Comerciala Romana) permite doar exportul in format CSV sau PDF, ceea ce inseamna ca tranzactiile nu pot fi importate direct in software-ul de contabilitate.
Solutia: conversia CSV in MT940
Serviciul nostru, CSV2MT940, rezolva aceasta problema prin conversia automata a fisierelor CSV exportate din BCR in format MT940. Procesul este simplu si rapid:
- Exporti extrasul din internet banking BCR
- Incarci fisierul CSV in aplicatia noastra
- Descarci fisierul MT940 gata pentru import
Astfel, poti beneficia de avantajele importului automat chiar daca banca ta nu ofera export nativ in MT940.